币追观点｜链上收到「黑币」，是否存在法律风险？

借助黑灰产业对加密货币的采用度扩大，越来越多的投资者与加密企业开始认识到资金风控的重要性。

在过去，人们普遍认为交易加密货币的风险是不对称的，仅仅只有交易中的卖方会承担包括「帮信」等法律风险，但实际上随着执法机构侦查手段的进步以及行业合规进度的推动，已经出现越来越多，针对加密货币买家或加密企业的「反向冻结」与「地址调查」。

本文将从以下几个部分，尝试对这一真实存在却鲜为人在意的风险，做出有益的探讨：

1/黑币的定义与规模；

2/与黑灰资金关联的风险；

3/如何辨别黑币以规避法律制裁。

/庞大的加密黑产/

加密货币由于其高流动与隐匿特性，在诸多洗钱场景均有一定的采用，包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等，其中加密货币或是被用作犯案工具，或是成为资金清洗一环。

根据加密安全分析公司Chainalysis分析报告，在过去的2021年，有价值超过140亿美元的加密货币与上述非法犯罪活动相关，这些加密资产流转过程中产生的非法交互与关联地址，则更是数不胜数。

而在国内，根据12309中国检察网数据显示，近一年来已有346例USDT关联犯罪案件，325例比特币关联犯罪，所涉罪名不乏侵公、帮信等。

这些与非法活动相关的加密货币，无论通过什么方式获取或者流转，都有可能被定义为「黑币」，即便是普通的EOA地址不经意的与其发生资金关联，都会面临潜在的法律风险，甚至不幸成为执法部门调查的目标。

/反制的开始/

近年来，行业内已经出现多起与非法地址交互，而遭致司法调查的真实案例。

Ronin桥被盗6.2亿美元事件中，美国执法机构将不法分子以及与不法分子关联的地址拉入黑名单，多家交易所配合将来自这些地址的充值冻结，混币平台tornado.cash前端也拒绝这些地址的访问，帮助受害人追回了部分被盗资产。也有部分金融机构，主动拒绝来自某些utxo的入账，试图从根源上规避法律风险。

原因在于随着执法机关侦查手段的进步，以及企业自身合规意愿的提升，针对链上的反洗钱监管与联合执法会逐步增多，以下这类事件也可能会越来越频繁：

某用户通过合规交易所otc服务购买USDT若干，但这部分USDT其实是卖家非法所得，受害人报警后，合规交易所立即配合冻结买家账户；

某交易平台疏于建立有效的客户认证（KYC）体系，用户将非法所得的加密货币分批清洗，更换地址后转移，不知所踪。无论企业运营者知情或不知情，都将面临可能来自于监管机构的大笔罚单，甚至被吊销运营执照。

/如何辨别非法资金/

个人用户，对交易对手做出审慎的考察十分重要。务必避免在不熟悉的情况下，与陌生交易对手交互，勤用区块浏览器，也能够减少大部分风险。

合规金融机构，建立起完善的客户认证体系，并对平台用户地址进行分级风控与攻击防范迫在眉睫。在地址识别的基础上，拒绝非法资金的直接转账，或者限制关联地址的访问，能够有效规避相关风险。

币追Bitrace作为国内加密安全领域的新星，拥有行业领先的地址交易特征识别、交易可视化、资金流向分析等技术与产品。依托庞大全面的区块链地址数据，帮助机构或个人用户识别风险地址与资金，降低机构及其用户使用加密资产过程中的风险，免于遭受犯罪活动资金牵连。

目前已与超百家执法机关、监管部门、金融机构及安全公司建立合作，已完成数百起案例支持，累计涉及数百亿资金风控与追踪，并成功挽回数十亿加密资产损失。

未来，Bitrace将继续致力于研究区块链数据分析与反洗钱风控技术，协助监测非法区块链金融活动，防范加密货币领域犯罪，推动建立区块链行业反洗钱标准，维护国家金融安全。